外国為替情報

外国為替を各種ブログ(Blog)から一括検索します。

最近、周りの人でFXを始めたいとかFXに興味があるという友人が増えてます。少し前までは投資をしていると言うと
友：「株？」
私：「いや、ＦＸ」
友：？
私：「外国為替の取引で利益をだすんだよ」
友：？
私：「外貨貯金みないなもんだよ」
友：「あ～外貨貯金ね」

といった具合に、ＦＸの知名度は低く説明が面倒くさいので外貨貯金と説明をしていました。

それが最近では、書店の投資のコーナーに行けば株式投資の本を隅に押しやりＦＸの本がその殆どを使っているほどです。金融関係の法改正の影響もあるのでしょうが、主婦がFXでの所得を脱税したニュースが流れた辺りから一気にＦＸの知名度が上がったように感じます。

このサイトのアクセス数も円高に比例するように増えているので、円高でFXに関心を持つ人が増えているんだな～と感じています。

実際にFX業者の口座数を見てもサブプライムショック後は、各FX業者の証拠金の預かり残高は減っているようですがFX口座数は増えているようです。

FX業者でNO１の口座数を誇る外為どっとコムの口座数・預かり残高の推移を見ると平成１４年以来平成２０年に入っても口座数は伸び続け110円からさらに円高がすすんだ８月以降も口座数は増えています。

それに反して証拠金の預かり残高は平成２０年８月から減り始めました。１０月に入って口座数は前月に比べて13,949件増えているのに対して預かり残高は237億100万円減っています。

サブプライムショックの円高で資産を減らす人が多い中、この円高を割安と感じてドルを買おう→FXを始めようと思う人が多いんでしょうね。

FXを始めようとする友人に「いまドルは買い？」なんてよく聞かれるんですが、「買いと言えば買いだけど焦らずまずは本を読んでＦＸについて勉強してからの方がいいよ」としか言いようがありません。数年来の安値で今がチャンスと思うのは分かりますが、焦って取引すると失敗する確立も高くなると思うので少し心配です。

作者:MUNE

更新日:2008年11月18日 21時34分

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前回の続きでサブプライムローン問題です。

前回のおさらい
。サブプライムローンは信用度の低い人向けのローンで利息が高いことに加え住宅価格の上昇で支払いが滞っても担保の住宅が、値上がりするので住宅ローン会社としては貸すことにかなり魅力のあるローンです。

住宅ブームと高利息で住宅ローン会社はかなりの利益をだし、さらに儲けるためにサブプライムローンを証券化します。


サブプライムローンの証券化

住宅ローン会社は現金を貸すことで返済してもらうまでは、会社の現金が少なくなります。貸しているお金を回収するのには数十年かかるのでその間は、現金が足りなくなるとそれ以上はお金を貸すことが出来なくなってしまいます。

それでも貸したい住宅ローン会社はサブプライムローンを証券化するのですが仕組みはこうなります↓

まずは住宅ローン会社がサブプライムローンでお金を貸します。
↓
サブプライムローンを証券として売ります。
↓
サブプライムを売ることで得た利益をローンの資金として貸し付ける。

住宅ローン会社はサブプライムローンを売るので証券が売れた時点で、サブプライムローンで借りている人の支払ったお金は住宅ローン会社から証券を買った投資家に移ります。数十年も待ってローンが完済された場合と比べると利益は減りますが、証券が売れた時点で現金を手にすることが出来ることと、返済が滞った場合もリスクは投資家が追うので住宅ローン会社のリスクは減ります。

投資家は
サブプライムローンは利息が高いため、投資家にとって高利回りであったことや格付け会社が実際の評価よりも高く評価していたこともあって人気商品になります。

さらに他のローリスクローリターンの金融商品とサブプライムローンを組み合わる事でリスクを押さえ高利回りを出すことが出来ると考えられ、さまざまな金融商品に組み込まれました。しかも対象の金融商品にサブプライムローンが組み込まれていることは特に明示されない場合もあり投資家は投資する金融商品にサブプライムローンが組み込まれていることを知らずに投資している場合もありました。

分かりやすい例として保険会社があります。例えば自動車保険の場合、保険を掛けている人が全員事故を起こしたら保険会社は潰れてしまいますが、実際は事故を起こして保険を使う人もいれば事故を起こさず保険を使わない人もいます。これを合わせる事で保険会社は利益を出しています。

そして住宅ローン会社は、証券を売るためにさらにサブプライムローンでお金を貸していきました。

作者:MUNE

更新日:2008年9月28日 11時44分

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今、アメリカのみならず世界中で問題になっているサブプライム問題ですが、そもそもサブプライムローン問題って何だっけ？

ということで、少し勉強したのでやさしく解説してみます。

サブプライムローンはアメリカの低所得層向けの住宅ローンということはよく言われていますが、サブプライムローンはイメージ的には日本の消費者金融に似ています。

サブプライムローンは、安定した収入や資産がなくとも簡単に組める住宅ローンです。しかも、ローンを組んでいて支払いを滞ったことがある人でも貸してくれます。

日本の銀行の住宅ローンのように安定した収入があったり担保が必要で審査もしっかりしているアメリカの住宅ローンはプライムローンといい、しっかりと返済することが出来る人に貸すのでローン会社はリスクが低い分、利息も低く設定されています。

それに対してサブプライムローンは返済で出来なくなる可能性が高い分、利息は高く設定されています。プライムローンを組むことが出来ない人がサブプライムローンを組むことになります。

そのサブプライムローンでお金を貸しまくったことがそもそものサブプライム問題の発端ですが、なぜこのように住宅ローン会社は貸したお金が返ってこない可能性がある人達にお金を貸せたのかは、アメリカの住宅や不動産価格の上昇にありました。

アメリカは住宅ブームが起こっていて日本のバブルの様な状態だったので、住宅はどんどん値上がりして買ったときより売るときの方が高く売れる状態でした。

そのため住宅ローン会社は、客がサブプライムローンを組んで購入する住宅を担保にすることでもし支払うことが出来なくなっても担保の住宅を売ることで貸したお金以上の利益がでました。サブプライムローンでお金をかりた人は家を失うことになりますがそんなことはお構いなしです。

住宅ローン会社からしてみれば、サブプライムローンは利息で儲かって支払いが滞っても担保の住宅を売れば利益が出るという客がどうなっても儲かるシステムでした。しかも最初の数年間の返済は利息だけの支払いでもＯＫだったので、借りる方からしてみれば月々少しの支払いで家が買えるので嬉しい限りです。（※利息だけ払う期間が過ぎると一気に返済額が上がることになります＾＾；）

住宅ローン会社はサブプライムローンでお金を貸せはどんどん儲かるので、もっとお金を貸したいと思います。まさに日本のバブルと似ているのですが、「今住宅を買えば儲かるからサブプライムローンを組みましょう！」「数年は利息だけの支払いでいいですよ」という具合にリスクについては触れず半ば強引にお金を貸すこともあったようです。なかにはホントはプライムローンを組むことが出来る人にまでサブプライムを薦めていたというから悪質ですね。

どんどんお金が入ってきて儲かった住宅ローン会社は、さらにサブプライムローンでお金を貸したいと思うのですが、お金を貸している間は住宅ローン会社の現金は減った状態になるのでもっともっとお金を貸したいと思う住宅ローン会社はサブプライムローンを証券化することになります。

このサブプライムローンの証券化によって、後にサブプライム問題で世界中が影響を受けることになります。

次回につづく

作者:MUNE

更新日:2008年9月23日 14時53分

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作者:MUNE

更新日:2008年9月22日 0時0分

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分別管理と信託保全

ＦＸ口座選びにおいて信託保全は重要なチェックポイントです。

信託保全は投資家の資産の管理に関係しているのですが、投資家の資産の管理の仕方には２通りあります。分別管理と信託保全です。

分別管理はFX口座にある投資家の資産を会社の資産とは別に管理することで2005年７月１日より改正された金融先物取引法によって義務付けられています。

分別管理することによって、FX会社が投資家の資産を使ってカバー取引したり自社の取引に使ったり社員の給料に使ったりということがなくなります。

実際にこのようなことが起こったことがあります。
2007年10月にFX札幌というFX会社が破綻しました。原因はFX口座にある投資家の資産を勝手に使ってＦＸをしていて、損失が膨らみ債務も超過して行った様です。この時点で金融庁に報告しなくてはいけないのですが、それもせずに倒産しました。

FX札幌にFX口座を持っていた投資家は800を超え残高も25億円あったそうですが、投資家にはポジションは強制的に決済されFX口座からの出金も出来ないという内容のメールが送られてきたそうです。

ビックリですね！この事件はかなり悪質で異例のようですが、FX会社がどんどん増えて手数料０円やスプレッドも狭くしてレバレッジも高く設定するなどサービス合戦が繰り広げられているので今後もＦＸ会社が破綻する可能性は非常に高いと言えます。

分別管理の場合は、FX会社と投資家の資産は別々に管理されていますがFX会社が破綻した場合はFX口座の資金も負債に当てることができるので、投資家にFX口座の資産が返ってこない可能性があります。

次に信託保全ですが信託保全はFX口座にある投資家の資産をFX会社の資産とは別に信託銀行で管理することです。
信託保全の場合は、完全にFX会社の資産とは切り離されて管理されるのでもしもFX会社が破綻した場合でもFX会社の負債に当てられることはなく信託銀行から投資家にFX口座の資金が返還されるようになります。

そのため、信託保全をしている会社のFX口座を選ぶことがもっとも安心して資金を預けることが出来ることになります。

ただ注意しなくてはいけないのは、信託保全をするにはその分コストもかかるので全てのFX会社が信託保全ではないことと、信託保全であっても投資家の資産を１００％信託保全していないFX会社もあるので詳しくチェックする必要があります。

そして信託保全と併せてFX会社の自己資本規制比率もチェックすることをオススメします。

自己資本規制比率は自己資本規制比率（％）＝ 固定化されない自己資本の額 / リスク相当額 x 100で求められ簡単に言うと自己資本比率が少ないと資金に余裕がないと言うことになります。

この割合が１４０％を割ると金融庁に毎営業日の報告義務が生じ１２０％を割ると改善計画の提出が必要になり１００％を割ると営業停止になります。

そしてチェックすると言えば、FX会社が信託している信託銀行も併せて調べたいところです。
ブログ友達さんの話によると、信託保全しているFX会社が破綻したとき信託銀行からの返還に数年かかることもあるらしいという話を聞きました。

信託銀行でも預かっている資金は信託銀行が破綻した場合でも守られるのでFX口座にある資金は返還されるので心配はないようですが、資金の返還に数年もかかるようでは困るのでFX会社の信託先もチェックしておいて損はありません。

調べ方としては、ムーディーズなどの格付けをチェックすることが一番簡単だと思います。

ムーディーズジャパン

もしくは信託銀行のホームページを見ると自社の格付けが紹介されているのでチェックできます。参考にしてみてください。

作者:MUNE

更新日:2008年9月20日 22時19分

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取り扱い通貨ペアのラインナップ

通貨ペアというのは、ドル/円やユーロ/ドルなど２つの通貨の組み合わせのことです。
外国為替は２カ国の通貨の売買なので、たとえば　ドル/円の場合はドルと円を使って取引することになります。

どこのFX口座でも基本的に扱っている通貨ペアは、

ドル/円
ユーロ/ドル
ポンド/円
豪ドル/円
NZドル/円
カナダドル/円
スイスフラン/円

です。この通貨ペアはホントにどのＦＸ口座にもあります！

メジャーな通貨なので、情報も入手しやすく初心者向きの通貨ペアです。（ポンドは値動きが荒いですが＾＾；）

２つの通貨の組み合わせなので、先ほど上げた通貨でもポンド/ドル・豪ドル/ドルなど対ドルの組み合わせや豪ドル/NZドルなどの組み合わせも存在します。

少し余談ですが、基本的には円資金でＦＸをするので（外貨で資産を管理することが出来るFX口座もあります。）ユーロ/ドルなど円が絡んでない取引の場合、円をドルやユーロに換えての取引になります。

例）ユーロ/ドルのユーロ買いの場合

日本円でドルを買う→ドルでユーロを買う　

といった形になります。決済（売却）する場合は

ユーロでドルを買う→ドルで日本円を買う

とドル/円の取引も自動的にされることになります。


なので日本円が絡まない通貨ペアでも円高や円安の影響で利益が違ってきます。

余談はここまでにして取引する通貨ペアを選ぶことはＦＸ投資で投資先を選ぶことなので、選択肢は多いに越した事はありません。

ＦＸ口座によって取り扱っている通貨ペアにはかなりの差があり、取り扱いの多いFX口座では128種類の通貨ペアなんてのもあります！マイナーな通貨の組み合わせもあるので上級者にとっては魅力的かもしれません。

ただ、その通貨の情報や知識が少ない状態での取引は危険です。これからFX口座を開こうというFX初心者の方の通貨ペアのラインナップのチェックポイントとしては取引したい通貨ペアを扱っているか程度の選び方をすると良いと思います。

またしても余談ですが、取引量の少ない通貨ペアでは取り扱い停止ということもありえるようです。
かざか証券では流動性が低い点や今後の市場展望等を勘案した結果から平成20年9月13日より中国人民元／日本円の取引を一時停止にするという連絡が来ました。

取引量の少ない通貨はそんなこともあるんですね！

作者:MUNE

更新日:2008年9月17日 22時36分

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先週の月曜日の朝に一瞬にして資金を失い口座残高がマイナスになりました。
>>今朝の1分間で口座残高がマイナスになりました・・

口座残高がマイナスになることは初めてだったので、利息がつくのか気になっていましたがやっぱり利息がつくようです。

１１日にFXトレーディングシステムズから口座資産不足に伴うご入金のご依頼という件名のメールが来ちゃいました。

「外国為替証拠金取引約款・規定集　第16条　遅延損害金の支払い」というのがあって債務の履行を怠った場合、遅延損害金が発生するから至急入金するようにとのことです。

さっそく、約款の第16条を読んでみると、年率14.6％の割合で遅延損害金が発生するそうです。

そりゃそうかというわけで、速攻で入金しました。

口座残高のマイナスはその後増えてなかったので、遅延損害金はまだ付いていなかったみたいです。これ金額が大きかったら結構怖いですね＾＾；

値動きが大きいとロスカットの値も入らないとなると、相場が荒れている時はポジションを持たないか、証拠金を多めに入れておくかしないとダメって事ですかね。

作者:MUNE

更新日:2008年9月13日 4時33分

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<只今　作成中ですm(_ _)m>

FX口座の選び方

1.チェックポイント　取引コスト
2.チェックポイント　スワップポイント
3.チェックポイント　取引画面の使い勝手
4.チェックポイント　レバレッジ

作者:MUNE

更新日:2008年9月12日 21時56分

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日曜日に今週分の注文を出して今日は用事があったので、夕方までレートや口座はチェックせずにいました。

夕方、家に帰ってきてメールを見ると約定通知とロスカット通知が連続で来てました！

何事か！とFX口座にログインして取引履歴を見てみると新規と決済が入り混じってポジションを作ってはマイナスで決済されを繰り返してました。

さらに驚いたのは7：00～7：01での出来事だったことです。

もし朝からPCの前でチェックしていたら、月曜日の朝一からかなりテンションを下げていたことでしょう。

どうやらアメリカの財務省が、アメリカ政府系住宅金融機関2社に救済措置をしたことが原因で、朝から激しい値動きがあったようです。

おかげで、資金がなくなってしまいました。

と言いたいところですが、なくなったならまだしも口座残高がマイナスになっているではありませんか！

幸い、３万円くらいの資金で運用していたので大した被害にはなりませんでしたが、口座残高がマイナスっていうのは初めて見ました。

通常は、マイナスになる前にロスカット（FX会社よる強制決済）されるので口座残高がマイナスになることはないのですが、値動きが激しすぎてロスカットが間に合わなかったようです。

口座残高がマイナスということはFX会社から借金をしている状態になると思うのですが、こういう場合って利息って取られるんですかね？？なにせ初めての経験なのでまったく分かりません。催促とかされるのかな？知っている方がいたら教えてください。

週の始めから貴重な経験をしてしまいました。

さて資金もなくなり今週からどうしようかな～

とりあえず妻に救済処置を申し込んでみようかと思います。

↓1分間の約定取引明細



↓残高がマイナスの口座状況

作者:MUNE

更新日:2008年9月8日 23時55分

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レバレッジというのは、資金を何倍かにして運用でが出来るシステムです。

ＦＸは外国為替証拠金取引といって、証拠金を使って外国為替の取引をする投資です。証拠金は保証金とも言いますが、お金を借りるときの担保のような存在でＦＸの取引に参加するためにFX会社に預けるお金です。新規で取引をするときに必要で決済（買い→売却・売り→買戻し）すると返ってきます。

なので取引の流れとしては、
FX会社に証拠金を預け、証拠金のレバレッジ分の資金を借りる→取引開始→決済時に借りた資金を返し証拠金を返してもらう。

といったことが行われています。実際に取引する時は、新規の注文を出すと決済の注文を出すの作業のみです。

証拠金を預け、運用資金を借りる訳ですが、銀行や消費者金融のように利息がつくわけではなくスワップがその役割を果たします。


＞＞スワップポイントの解説


レバレッジが低い場合は、この証拠金の金額が多くなりレバレッジが高くなるほど証拠金は少なくて済みます。例えばドル/円で1万ドルの取引をする場合、レバレッジと証拠金は下のようになります。

レバレッジ １倍　→　100万円
レバレッジ 10倍　→　 10万円
レバレッジ100倍　→　　1万円
レバレッジ200倍　→　　5千円
レバレッジ400倍　→　　2,500円

FX会社が現在のレート（値）によって変ることもありますが、ドル/円を約100円として1万ドルは日本円で100万円になります。

資金が10万円あるとすると、レバレッジ10倍では10万円×レバ１０＝100万円＝1万ドル分の取引ができて、レバレッジ100倍では10万×レバ１００＝1000万円＝10万ドルの取引が出来ます。運用できる金額が増えると資金に対しても利回りも大きくなりますが、逆に損失もその分大きくなります。ハイリスクハイリターンですね。

ただリスク以上にリターンをとらないと資金は増えていかないので、レバレッジを有効に利用してFXの勝ち組になりたいところです。

ではレバレッジのメリットとデメリットを解説していきたいと思います。

レバレッジのメリット
外貨貯金などは、レバレッジがないため、1万ドルの取引をするには約100万円が必要です。ＦＸでレバレッジを10倍にしたとしてもレバレッジがない場合と比べるとリターンは10倍になります。もし相場が１円予想した方向に動いた場合では、

自己資金100万円→レバレッジ無しで 100万円→１万ドル→1万円

自己資金100万円→レバレッジ10倍で1000万円→10万ドル→10万円

とレバレッジを１０倍にすれば利益も１０倍になります。

逆もあるのでレバレッジの割合と投資スタイルを考えることが必要です。
レバレッジを上げて取引する場合は基本的に、短期間で売買を繰り返す投資スタイルでは有効ですが、長期間でスワップを目的とする投資スタイルには向いていません。

資金効率が上がる（利益が出せれば）と意味は同じになりますが、レバレッジを上げることで本来100万円必要な取引も数千円で投資が始められることもメリットになります。

このレバレッジを上手く使えば、利益を殖やす上でかなり有効ですが、闇雲にレバレッジを上げるとリスクも増えます。

リスクを管理してこその投資なので次にレバレッジに対するリスクを知って、レバレッジを使いこなしましょう。

レバレッジのリスクについてはまた、次回

作者:MUNE

更新日:2008年9月7日 13時35分

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FX口座選び　取引コストの次は取引画面の使い勝手です。

というのも、FX会社によって取引画面は違います。個人の好みもあるので一概にどのFX会社がいいとは言えないのですが、自分にとって使いやすいと思うFX口座を使ったほうが取引もスムーズに行くのでしっかりとチェックしたいと思います。

ただ、取引画面の使い勝手と言っても実際に使ってみないと始まりません。そのためにFXデモ取引があります。

FXデモ取引は実際と同じ値動きで、基本的に取引画面も同じで仮想のお金を動かすFXゲームです。もちろんバーチャルなので取引の中で損失を出しても実際にお金を請求されることはありません。逆に利益を出しても貰えませんが＾＾；

そのかわり、デモ取引でのランキングがあって上位になると賞金や景品が貰えます。豪華なところは景品に車なんかもあります。実際に上位に入るのはかなり厳しいですが、ここで利益を出せないと実際のFXでも利益を出せないと言うことになるので、デモ取引はFX口座のチェックを兼ねてFXの練習になります。


デモ取引はもちろん無料で、基本的に勧誘の電話などはありません。※法律で強引な勧誘は禁止されているので、もし電話があっても断ればそれ以上の勧誘はできません。業務停止になっちゃいます。ちなみに私の場合、電話などの勧誘はありませんでした。

しかも、最近は氏名とメルアドだけでデモ口座が開けるのでかなり敷居は低いと思います。

最初はホームページを見て、説明が分かりやすいFX会社を選んでデモ取引を体験してみてください。




■WEBブラウザ上で取引するタイプ
ヒロセ通商
http://hirose-fx.co.jp/category/demo/index.html
〔トップページhttp://hirose-fx.co.jp/〕
必須項目：PCメールアドレス・任意のパスワード

FXトレーディングシステムズ
http://www.fxtsys.com/demo_exchange01.jsp
〔トップページhttp://www.fxtsys.com/〕
必須項目：氏名・PCメールアドレス

外為オンライン
http://www.gaitameonline.com/onlineDemo.jsp
〔トップページhttp://www.gaitameonline.com/fx-info.jsp〕
必須項目：氏名・PCメールアドレス

FXキング
https://www.fxking.jp/step/fxkingdemoopen/showStep1.htm
〔トップページhttp://www.fxking.jp/index.html〕
必須項目：氏名・PCメールアドレス

セントラル短資
http://www.fxone.net/
〔トップページhttp://www.central-tanshifx.com/〕
必須項目：氏名・PCメールアドレス・ハンドルネーム・住所・電話番号・生年月日
クリック証券のクリックFX
http://www.fx-gp.com/
〔トップページhttps://www.click-sec.com/〕
必須項目：氏名・PCメールアドレス・ニックネーム・パスワード生年月日

■取引ソフトをダウンロードするタイプ
オリックスFX
http://www.orix-sec.co.jp/orix_fx/soft/demo.html
〔トップページhttp://www.orix-sec.co.jp/orix_fx/index.html〕
必須項目：氏名・メールアドレス・任意の暗証番号(WEBブラウザ版もあり)

>>前
FX口座選びチェックポイント　スワップ金利

作者:MUNE

更新日:2008年9月6日 13時58分

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前回に引き続きスワップポイントについての話ですが、今回はスワップポイントはどうやって決まるのかについて解説したいと思います。

実はスワップは政策金利が反映されていると思っていましたがどうやら違うようです。

政策金利は短期金利の誘導目標なので関係なくはないのですが、スワップが直接関係してくるは1日～2日の短期金利です。インターバンク市場では、通貨の取引とは別にスワップのみを1日～1週間取引、3ヶ月、1年など決まった期間でやり取りする市場があります。

その短期金利の利率を現在のレートで計算してスワップが計算されるので、スワップポイントは毎日変るというわけです。

作者:MUNE

更新日:2008年9月4日 12時21分

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http://fxstartfx.seesaa.net/article/105997369.html

前回、ＦＸ口座選びでスワップについて書いたのですが、スワップポイントって通貨間の金利差ということは分かっていたのですがそもそも

スワップポイントって何でもらえるんだろう？

なんでスワップポイントってどうやって決まるんだろう？

と気になりだして勉強してみたので、さっそく解説しちゃいます。

まずスワップポイントって何でもらえるんだろう？ですが、スワップは通貨間の金利差ということで金利の低い国の通貨で金利の高い国の通貨を買うとスワップが受け取れます。（逆の取引をするとスワップを支払うことになります。）

スワップが受け取れる仕組みについて解説する前に、ＦＸ（外国為替証拠金取引）の証拠金について少し説明しなくてはなりませｎ。

ＦＸは外国為替市場に参加するために証拠金を預けてＦＸ取引をします。なので取引する際に必要な証拠金は通貨を売買するために使われているのではなく、ＦＸをするための担保のようなものです。

では実際にどういうことが起きているかを低金利の日本と高金利のオーストラリアで説明します。

豪ドル/円（オーストラリアドル対日本円）で豪ドルの買いの取引をすると、豪ドルを買うために円を借りることになります。

つまり円を借りて豪ドルに代える。

このときに円は借りているのでスワップ（利息）が引かれます。同時に豪ドルは運用する形になるのでするとスワップは、

円　→　マイナススワップ
豪ドル　→　プラススワップ

というわけで〔豪ドルで受け取るスワップ－円で支払うスワップ〕となって低金利の通貨の利息を払っても高金利の通貨の利子でプラスになるってことです。

そしてう１つの疑問スワップポイントってどうやって決まる？のかは、長くなりそうなので次回にします

次>>スワップポイントは何の金利？

作者:MUNE

更新日:2008年8月31日 14時8分

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ＦＸを始めるためのはじめてのＦＸ口座選び,スワップ金利

初めてのＦＸ口座選び第２回のチェックポイントはスワップ金利です。スワップポイントとも言います。
通称スワップです。

スワップは簡単に説明すると、取引する通貨ペアの国同士の金利差のことです。
（スワップが発生する仕組みは後日解説します。）

金利の低い国の通貨で金利の高い国の通貨を買えばスワップをもらうことができます。


例えば金利の低い国＝日本円で金利の高い国＝豪ドル（オーストラリアドル）を買えば、今のところ1万ドルにつき1日170円前後のスワップを受け取ることができます。


そしてスワップの金額はＦＸ会社によって異なります。
なので少しでもスワップの多いＦＸ会社を選びたいということになるのですが、ここでチェックポイントが２つあります。


チェック１　自分の投資スタイルを考える
　ＦＸの投資のスタイルは大きく分けると２通りあります。１つは積極的に売買を繰り返し為替差益を狙うスタイル。安値で買って高値で売却する、高値で売って安値で買い戻すという方法です。


　スワップは金利の低い国の通貨で高い国の通貨を買うと金利差分のスワップを貰うことができますが、逆に金利の高い国の通貨で低い国の通貨を買うとスワップを支払うことになります。


　日本円で豪ドルを買う（豪ドル/円　買い）→スワップがもらえる〔１万ドルで+180円〕
　豪ドルで日本円を買う（豪ドル/円　売り）→スワップを支払う〔１万ドルで-196円〕
　※スワップは毎日変わります

　そのため豪ドル/円の買いのようなスワップがプラスになる取引で為替差益を狙う分には為替差益＋スワップで為替差益にプラスαの利益が乗りますが、逆に豪ドルが値下がりすると思い豪ドル/円の売りを仕掛ける場合は１日おきにスワップ分がマイナスになってしまいます。
　
　スワップは日割りで計算されるのでその日のうちに売りから買い戻し（決済）をすればスワップは０円です。デイトレードですね。

なので自分の投資スタイルが為替差益狙いでデイトレしなくてスワップがマイナスになる取引もする場合は、スワップは低い方が有利になります。

チェック２　取引コストとスワップの関係
　中長期の投資でスワップを狙う取引をするのなら、スワップが高いＦＸ会社を選ぶに越した事はないのですがスワップが高いＦＸ会社は手数料やスプレッドなど取引コストが高いことが多いです。

　
　取引コストが高いといくらスワップが高くても取引をするたびに利益が目減りすることになります。

　
　あまり取引をせずじっくり長期保有でスワップをもらうのであれば多少取引コストが高くてもスワップが高い方がいいですが、取引の回数とポジションの保有の期間によっては、スワップの高さよりかも取引コストの少ない方を選んだほうがいい場合があります。

豪ドル/円で1万ドルのロング（買い）ポジションを保有するとした場合
現在スワップが一番高いとされているフォーランドは手数料0円、スプレッド6銭なので取引コストは往復で1200円　スワップが1日191円。
現在スプレッドが一番狭いトレーダーズＦＸは手数料0円、スプレッド3銭なので取引コストは往復で600円　スワップ1日172円。

31日以内に売却（決済）する場合はスワップよりもスプレッドの低いトレイダーズＦＸを使ったほうが有利になります。

毎回、同じ条件での取引は無いので参考までということになりますが単純にスプレッドが狭いとかスワップが高いと判断するのではなくてどんな投資スタイルにしたいかを考えてから口座を選ぶといいと思います。

作者:MUNE

更新日:2008年8月30日 13時22分

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今回はなぜスプレッドがあるかを解説したいと思います。

スプレッドというのはFX（外国為替）では売りと買いで値が違い、その値の差の事です。

例えばドル/円の場合、レートには〔109.50－109.55〕と表示されていたりニュースでは「現在ドル/円は1ドル109円50銭から55銭です。」と言っていますがこの場合、ドル/円のスプレッドは5銭（0.05円）となります。

ドルを買う場合は1ドル109.55円。売る場合は109.50円です。そのためFX投資をしている投資家はスプレッドは狭い方がうれしいのですが、そもそもなぜ売りと買いの値が違うのでしょうか。

その前に「ビッド」と「アスク」の説明をします。売りはビッド（Bid）で買いはアスク（Aｓｋ　オファーとも言います）と表しますが、これは相手から見ての「売り」「買い」です。

つまり投資家から見た買いはアスク（売り）のレートで売りはビッド（買い）になります。

さて、本題のスプレッドですが外国為替のレートは、インターバンク市場で銀行などのディーラーの間でのやり取りで決まります。何でも物を売ろうと思えばなるべく高値で売りたいと思います。逆に買いたい時は安値で欲しいですよね。

ドル/円の取引をしている場合、
A銀行のディーラーがドルを109.55で売りたいと言ってインターバンク市場に注文を出したとするとビッドは109.55。

B銀行のディーラーがドルを109.40だったら買いたいと注文を出せばアスクは109.40になります。それを見たC銀行のディーラーが109.50だったら買おうと言って注文を出せばアスクは109.50

といったように現在のインターバンク市場に出ている注文のビッドの最安値とアスクの最高値がレートとなりその差がプレッドという訳です。


　　　　　ビッド←→アスク
R銀行　109.70
A銀行　109.55
　　　　　　　　　　109.50　C銀行
　　　　　　　　　　109.40　B銀行
　　　　　　　　　　109.00　S銀行


私たち投資家が取引しているFX会社は一部を除いて、そのインターバンク市場に参加している銀行と取引をしているので、FX会社が取引している銀行によってFX会社ごとにレートやスプレッドは違ってきます。

作者:MUNE

更新日:2008年8月27日 21時49分

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